临沂罗庄农商行朱陈支行严格执行银行卡开立制度

临沂罗庄农商行朱陈支行严格执行银行卡开立制度

8月3日,一名年轻男子来到临沂罗庄农商行朱陈支行要求办理银行卡和手机银行,工作人员询问客户开卡用途,他表示自己暑期打工开立工资卡用于结算,但是在输入密码的时候,该名男子拨打了一个电话,由接电话男子给他提供了银行卡密码,工作人员再次询问客户的开卡用途,为什么要别人给设置密码,该男子说明,这张卡给在外地打工的哥们儿用。工作人员听闻,向客户详细说明了出租、出售、出借银行账户的法律责任和法律制裁,并且为客户提供了告知书阅读,客户了解相关知识后决定不再办理银行卡。

银行卡,作为日常的基本支付载体,承担着银行卡资金清算的第一道关卡,银行卡开立后,关系着客户的资金收付,关系着银行卡持有者的切身利益,更是我们多种网络支付渠道的母体。本案例中,客户不仅要求开立银行卡,还同时要求开通手机银行业务,而网络支付在资金清算中具有快捷、方便的优点,一定程度上不受柜台身份认证和监管,同时也存在着较大的支付风险。因此在日常工作中,朱陈支行本着“了解你的客户的原则”,进一步提高风险防范意识,严格把控新开户业务,了解客户真实开户意图,认真执行联网核查制度,比对有效身份证件有效期,认真做好客户身份识别以及系统信息核对等工作,确保银行卡开立的真实性、合规性以及后续支付业务开通的必要性,把好银行卡资金清算第一关。(朱陈支行 刘芳)

责编:叶壮